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進口企業(yè)30萬美元貨款險被騙!背后真相令人驚嘆
2020-06-23        發(fā)布者:首宏

為了抵御五花八門的外貿(mào)騙局,進出口企業(yè)都制定了嚴格的工作流程。即便如此,近日蘇州太倉的一家進口企業(yè),向外國供貨商按流程支付30萬美元貨款時險些被騙,而這件事也為眾多進口企業(yè)敲響了警鐘。


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1. 付款信息被修改, 30萬貨款險打水漂!


近日,蘇州太倉的一家進口企業(yè)接到了來自當?shù)劂y行的問詢電話,稱有一筆跨境付款的收款賬戶存在交易風險,詢問是否繼續(xù)該筆交易?該公司業(yè)務(wù)員按照流程,逐一核對了供貨商通過電子郵件發(fā)來的付款信息,并再次向供貨商確認付款賬戶是否正確。


供貨商答復稱,付款賬戶信息正確且已收到貨款。認為一切正常的業(yè)務(wù)員便沒有答復銀行。銀行未收到答復便再次聯(lián)系該企業(yè),當?shù)弥灰滓呀?jīng)完成時,銀行方面覺得事有蹊蹺,當即要求業(yè)務(wù)員,通過視頻的方式,當面向供貨商確認是否收到貨款。視頻溝通后,供貨商表示并未收到貨款,業(yè)務(wù)人員隨即通知銀行終止了該筆交易,及時挽回了企業(yè)損失。為什么通過視頻溝通時,供貨商否認收到貨款?難道供貨商預謀騙取貨款?


首宏安全醫(yī)貿(mào)團隊的專家分析認為,不法分子首先通過病毒軟件,獲取了雙方的交易信息。然后,通過偽造供貨商電子郵件賬號和對方進行溝通,最終達到修改收款賬戶的目的。同時,為了讓進口商放松警惕,意圖使進口商不做進一步核實,才告訴付款企業(yè)已經(jīng)收到該筆貨款。


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2.敏感信息泄露,威脅交易安全

交易信息體現(xiàn)了雙方企業(yè)的經(jīng)營特點,具有一定的價值性,是商業(yè)秘密的一種。涉及商業(yè)秘密的信息應(yīng)當加密,并由專人保管。但大多數(shù)進出口企業(yè)負責保管交易信息的往往是業(yè)務(wù)人員,他們對如何保管商業(yè)秘密缺乏相關(guān)經(jīng)驗和培訓。


通常都是直接將相關(guān)信息通過電子郵件發(fā)送給對方,一旦郵箱被盜,敏感信息極易泄露,威脅企業(yè)交易安全。


首宏安全醫(yī)貿(mào)團隊在處理涉及商業(yè)秘密的信息時,會提前對相關(guān)文件進行加密,并使用合同中事先約定的電子郵箱發(fā)送給對方,且相關(guān)信息會有專人收集并妥善存檔。當交易信息出現(xiàn)變化時,該負責人會通過郵件和視頻兩種方式和對方進行核實,確保交易信息的準確。


3.遠離貿(mào)易詐騙,首宏來支招

雙方高效的溝通,是避免貿(mào)易詐騙的有效方法。首宏在合同敲定前,安全醫(yī)貿(mào)團隊會通過加密視頻的形式和對方負責人討論合同細節(jié),一旦合同敲定,會有負責人將合同文件等信息加密后發(fā)送給對方進行確認。


對方收到合同后,安全醫(yī)貿(mào)團隊會再次和對方進行視頻確認信息,并通知對方嚴格按照相應(yīng)的時間節(jié)點執(zhí)行合同條款,確保交易順利進行。首宏通過高效的溝通機制和完善的信息保障措施,讓交易順利進行。目前全國已有500多家醫(yī)療機構(gòu)通過首宏安全醫(yī)貿(mào)服務(wù)成功引進所需的醫(yī)療設(shè)備,無一例因交易信息泄露導致客戶或企業(yè)出現(xiàn)損失的事件。


未來首宏將繼續(xù)優(yōu)化安全醫(yī)貿(mào)服務(wù),以八大安全服務(wù)標準為服務(wù)保障的安全醫(yī)貿(mào)服務(wù)體系將讓更多醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療器械代理商收益。

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